01 · Gestion de patrimoine
Rigueur
Chaque étape produit un livrable daté et classé. Sans livrable, il y a manquement.
Tome I
Gestion de patrimoine
Stratégie globale, fiscalité, transmission.
Tome II
Financement
Crédit immobilier et professionnel, négocié pour vous.
Tome III
Placement
Allocation, sélection, arbitrages suivis.
Tome IV
Assurance
Prévoyance et protection de la famille.
Tome V
Assistance
Démarches du quotidien, par HEXA COOP.
INTUISIO
Un seul interlocuteur
Cinq métiers. Un cabinet. 
Patrimoine, crédit, placement, assurance et assistance réunis chez un même interlocuteur — et dans une seule immatriculation.
Pourquoi le cabinet existe
On ne décide surtout pas de son patrimoine sans en avoir la vue d'ensemble.
Kenny Chardon · fondateur d'Intuisio
01 · La manière
Nos cinq métiers, nos cinq valeurs
05 / 05
02 · Financement
Transparence
Grille tarifaire remise avant tout engagement, et qui rémunère le cabinet.
03 · Placement
Pédagogie
Le rapport expose les options écartées et le motif du rejet.
04 · Assurance
Liberté de jugement
Sélection sur critères documentés, indépendants des rétrocessions.
05 · Assistance
Durée
Le modèle repose sur le suivi, pas sur la transaction. La réussite se mesure à la durée.
02 · Les refus
Ce que nous ne ferons pas
01
Produit maison
Nous ne vendons aucun produit maison : le cabinet ne conçoit ni ne produit d'instrument financier.
02
Détention
Nous ne recevons ni ne détenons vos fonds ou vos titres.
03
Démarchage
Nous ne pratiquons pas le démarchage : aucun démarcheur n'est mandaté pour agir au nom du cabinet.
04
Placements dolosifs
Nous ne présentons aucun placement sous un jour trompeur : ni rendement promis, ni risque passé sous silence.
05
Mauvaise rémunération
Nous ne conditionnons aucune rémunération interne à la commercialisation d'un produit déterminé.
Cinq refus · opposables au cabinet, devant l'AMF comme devant l'ACPR
03 · Pour qui
Quatre situations que je connais bien
04 / 04
Quedevientmon2epiliersijerentreenFrance,etoùplaceruneépargneperçueenfrancs ?
Sijem'arrêtetroismois,ilsepassequoiexactement ?
Commentjemerémunère,etquedevienttoutcelalejouroùjecède ?
Dequoivais-jevivre,etquerestera-t-ilréellementàmesproches ?
Chapitre A
Frontaliers du Genevois français
Vous travaillez en Suisse et vivez côté France. Les revenus sont élevés, la capacité d'épargne forte, et le patrimoine encore peu structuré — parce que personne n'a eu le temps de s'en occuper.
Chapitre B
Travailleurs non salariés
Artisan, commerçant, indépendant, profession libérale : vos revenus varient d'un trimestre à l'autre, et aucun employeur ne complète votre prévoyance ni votre retraite.
Chapitre C
Chefs d'entreprise et professions libérales
Votre patrimoine privé et votre société sont deux vases communicants, et personne ne les regarde ensemble. Votre expert-comptable voit l'un, vous portez l'autre.
Chapitre D
Retraités et pré-retraités
Le capital est constitué. Reste à en tirer un revenu régulier, à protéger le conjoint, et à préparer ce qui suit.
AFrontaliers
BTravailleurs non salariés
CChefs d'entreprise
DRetraités
04 · L’expertise
Des outils de pointe, un regard d’expert
J’analyse votre situation avec les logiciels professionnels des grands cabinets. Avant chaque conseil, vos chiffres sont réunis, vérifiés et projetés.
01Agrégation
Tous vos comptes réunis sur un seul écran, synchronisés de façon sécurisée.
02Bilan
La photographie complète : actifs, dettes, répartition et points de vigilance.
03Simulations
Retraite, fiscalité, transmission : chaque scénario est chiffré avant d’être proposé.
04Restitution
Une synthèse claire et les documents réglementaires, remis à chaque étape.
FDFamille D.Dossier actif
Famille D. · 2026
Comptes agrégés
Patrimoine net
577 950 €
BLivret ABanque22 950 €
CPEACourtier en ligne61 300 €
AAssurance-vieAssureur148 700 €
APER individuelAssureur37 400 €
IRésidence principaleEstimation520 000 €
BCrédit immobilierBanque−212 400 €
Kenny ChardonFondateur
05 · Le mot du fondateur
Les contrats sont dispersés entre plusieurs établissements, chacun ne connaît que sa part, et personne ne regarde l'articulation entre l'épargne, le crédit, la protection et la fiscalité. Le conseil patrimonial reste réservé aux patrimoines déjà constitués, alors que c'est quand il se construit qu'il a le plus d'effet.
C'est ce décalage que le cabinet corrige
Licence Banque & AssuranceMBA Gestion de patrimoine