Expertise technique et accompagnement humain — pour chaque profil, une méthode adaptée.
En pratique
4 pointsApproche Family Office
Nous adoptons une approche de type Family Office pour un accompagnement global et personnalisé.
Notre mission : un regard 360 degrés sur votre patrimoine, couvrant l'ensemble des domaines listés ci-dessous.
Les domaines que nous couvrons
Interprofessionnalisme : tous vos partenaires coordonnés
Pas de vente forcée
Nous ne vendons que ce qui est vraiment utile. Si une solution n'est pas pertinente pour vous, nous vous le disons clairement.
Un seul interlocuteur
Vous n'avez pas besoin de gérer plusieurs conseillers. Nous coordonnons tout pour vous.
Transparence totale
Vous savez exactement ce que vous payez, ce que nous gagnons, et comment chaque solution fonctionne.
Assurance
8 500€
d'économie moyenne sur les primes d'assurance emprunteur
Crédit
-0,4%
sur les taux obtenus vs moyenne du marché
Patrimoine
4,2%
de rendement moyen net de fiscalité sur nos enveloppes
45 min pour faire le point — sans document ni engagement.
Cartographie complète de votre situation, chiffrée et priorisée.
Un rapport clair avec les priorités et le coût net de chaque solution.
Du montage au suivi, je gère tout — vous n'avez rien à gérer.
Suivi proactif : je prends contact en premier, et on s'adapte à chaque étape de votre vie.
Un diagnostic gratuit, sans engagement
45 minutes pour faire le point sur votre situation. Pas de présentation commerciale — un échange honnête pour identifier vos priorités.
Diagnostic gratuit — 45 minutes
On commence par vous écouter, sans formulaire ni engagement.
Canton de travail, LAMal ou CMU, crédits en cours, objectifs patrimoniaux. En visio ou présentiel, adaptés à vos horaires frontaliers.
Analyse de la situation transfrontalière
Votre vie bi-pays, enfin cartographiée clairement.
LPP, AVS, convention CH-FR, formulaire 2047, revenus CHF. Nous traitons la complexité pour que vous n'ayez pas à le faire.
Recommandations personnalisées
Ce qui est prioritaire, pourquoi, et combien ça coûte vraiment.
Rapport priorisé : assurance, financement, patrimoine. Chaque préconisation précise l'agrément mobilisé et le périmètre exact.
Mise en place & souscription
Nous gérons la partie administrative — jusqu'au bout.
Compagnies spécialisées bi-pays, constitution des dossiers, formalités médicales. Vous n'avez pas à relancer.
Suivi annuel & veille réglementaire
Votre vie évolue — vos contrats doivent suivre.
Révision annuelle, veille LAMal/convention fiscale/LPP. Vous l'apprenez de nous avant de le découvrir seul.
Indépendance
Conseil objectif, sans exclusivité
Nous sélectionnons les meilleures solutions du marché pour votre situation — pas celles d'un réseau imposé.
Expertise bi-pays
Une spécialisation choisie
Convention CH-FR, LAMal, LPP, AVS, banques CHF — nous l'avons choisi parce que vous méritez quelqu'un qui la maîtrise vraiment.
Transparence
Périmètre toujours explicite
Chaque recommandation est rattachée à son agrément. Ce qui sort de notre périmètre, nous vous le disons clairement.
Réactivité
3 mois, c'est court
Le délai LAMal/CMU à l'embauche est irréversible. Nous intervenons vite pour que cette échéance ne vous échappe pas.
Prévoyance
Compagnies françaises
Spécialisées profils bi-pays et revenus CHF
Santé
LAMal & surcomplémentaires
Partenaires couverture internationale
Crédit
Banques partenaires
Acceptant les revenus CHF sans décote excessive
Patrimoine
Assurance-vie multisupports
Accès UC SCPI via enveloppe, fonds euros
Retraite
Coordination AVS / CNAV
Optimisation bi-pays de la retraite
Un diagnostic offert, sans engagement
45 minutes pour y voir clair — sans avoir à tout préparer.
Pas de pitch commercial. Un échange honnête sur votre situation transfrontalière — et vous repartez avec une vision claire de vos priorités.
Diagnostic gratuit — 45 minutes
On commence par comprendre votre activité, pas par remplir une grille.
Statut juridique, niveau de revenu, contrats en cours, projets. Horaires flexibles — tôt le matin, en soirée, le week-end.
Analyse professionnelle & fiscale
On met des chiffres sur ce que vous risquez vraiment.
2–3 bilans, bénéfice imposable, plafonds Madelin. Calcul précis de l'économie fiscale avant toute souscription.
Recommandations chiffrées
Ce qui est urgent, ce qui peut attendre.
Rapport priorisé avec coût net après déduction Madelin et comparatif de compagnies. Transparence sur la rémunération.
Mise en place & souscription
On s'occupe de ce que vous n'avez pas le temps de faire.
Constitution des dossiers, formalités médicales, coordination avec votre expert-comptable pour les déductions Madelin.
Révision annuelle
On grandit avec votre activité — c'est nous qui prenons rendez-vous.
Réévaluation des cotisations Madelin selon le bilan, veille plafonds PASS, alerte si changement de statut.
Optimisation réelle
Le coût net, avant tout
Chaque recommandation est accompagnée d'une simulation nette d'impôt. Vous savez exactement ce que ça vous coûte après Madelin.
Expertise SSI
Ce que le régime ne dit pas
Délais de carence, plafonds d'indemnisation, lacunes invalidité — nous maîtrisons les spécificités du SSI.
Indépendance
Objectif et transparent
Sélection sans exclusivité, comparatif objectif avant décision, transparence sur notre rémunération.
Continuité
Un conseiller qui vous connaît
Nous travaillons en lien avec votre expert-comptable et suivons votre dossier dans la durée.
Prévoyance
Contrats Madelin
Spécialisés TNS, professions à risque
Santé
Mutuelles Madelin
Contrats responsables professions libérales
Retraite
PER individuel (assurance)
Déductible BIC/BNC, souple en versements
Crédit
Banques partenaires TNS
Établissements spécialisés dossiers non-salariés
Épargne
Assurance-vie multisupports
UC SCPI via enveloppe, fonds euros
Un diagnostic offert, sans engagement
45 minutes pour ne plus avoir à y penser seul.
Un échange honnête — vous repartez avec une vision claire de vos lacunes, de votre économie Madelin potentielle et des deux ou trois priorités à adresser.
Diagnostic gratuit — 45 minutes
On vient comprendre votre entreprise avant de parler de contrats.
Forme juridique, effectif, convention collective, contrats existants. Sur site ou en visio.
Audit de conformité sociale
On regarde ce qui existe — et ce qui expose votre entreprise.
Contrôle des contrats collectifs vs CCN, identification des non-conformités ANI avant tout redressement Urssaf.
Recommandations chiffrées
Ce qui est juste pour votre entreprise — et pour vous.
Collectif + dirigeant traités simultanément. Chaque solution chiffrée en coût net après IS et économie de charges.
Mise en place & accompagnement RH
On s'occupe de la partie que vos équipes n'ont pas à gérer.
Notices salariés, actes de mise en place, dispenses — documents légaux fournis clé en main.
Suivi annuel & veille CCN
Un partenaire dans la durée — pas un prestataire ponctuel.
Révision contrats collectifs, effectif, CCN. Alerte proactive si changement de réglementation Urssaf.
Conformité garantie
Avant que le problème arrive
Audit systématique avant mise en place — chaque contrat vérifié au regard de votre CCN et des obligations ANI.
Vision globale
L'entreprise et le dirigeant
Votre entreprise et votre patrimoine personnel sont liés. Nous traitons les deux simultanément.
Concret avant tout
Des chiffres, pas des intentions
Chaque recommandation est chiffrée en coût net IS. Vous décidez en connaissance de cause.
Discrétion
Ce que vous nous confiez reste entre nous
Situation patrimoniale, enjeux de cession, arbitrages de rémunération — confidentialité absolue.
Prévoyance collective
Compagnies spécialisées
Contrats conformes ANI, toutes CCN
Santé collective
Mutuelles responsables
Contrats responsables & solidaires
Homme clé
Assureurs spécialisés
Primes déductibles IS, sur mesure
Retraite
PER collectif (assurance)
Abondement, intéressement, exonération
Crédit pro
Banques partenaires
Locaux, fonds de commerce, trésorerie
Un diagnostic offert, sans engagement
45 minutes pour voir ce que vous ne voyez peut-être pas encore.
Pas de présentation commerciale. Un échange honnête — vous savez ce qui est en ordre et ce qui mérite attention.